VestClarion nepretržite monitoruje trhové údaje a automaticky upravuje rizikovú expozíciu vášho portfólia na základe vašej individuálnej tolerancie a nie na základe krátkodobých trhových emócií.
Ľudské rozhodovanie pod trhovým stresom má tendenciu nasledovať emócie: predaj po poklese, nákup po rally. Motor VestClarion spracováva podstatne viac trhových signálov, ako by človek mohol sledovať manuálne, a to bez únavy alebo zaujatosti.
Cieľom nie je maximalizovať krátkodobé zisky. Ide o to, aby bol rizikový profil vášho portfólia v každom okamihu v súlade s vašou skutočnou toleranciou a zároveň zachoval kapitál, ktorý ste už vybudovali.
Zjednodušená ilustrácia toho, ako sa expozícia portfólia udržiava v rámci definovaného rizikového koridoru. Skutočné informačné panely odrážajú aktuálne údaje účtu.
Systém čerpá z trhových cien, indexov volatility a makroekonomických ukazovateľov, ktoré sa priebežne obnovujú a nie sú revidované v pevných intervaloch.
Vami uvedená tolerancia rizika, časový horizont a potreby likvidity sú premietnuté do definovaných hraníc, ktoré model nesmie prekročiť.
V rámci týchto hraníc sa alokácie upravujú takmer v reálnom čase, keď sa menia podmienky, čím sa znižuje oneskorenie typické pre manuálne kontroly portfólia.
Keď nameraná volatilita stúpne nad vami definovanú hranicu, model automaticky zníži vystavenie sa pozíciám s vyšším rizikom bez potreby manuálneho zásahu.
Alokácie sú rozdelené medzi triedy aktív a regióny podľa korelačných údajov, čím sa obmedzuje vplyv akejkoľvek udalosti na jednotnom trhu na celkové portfólio.
Vymedzená časť podielov je držaná v likvidných nástrojoch, takže plánované výbery si nevyžadujú predaj na nevýhodnom trhu.
Operácie sa riadia platnými finančnými predpismi Nemecka a EÚ vrátane spracovania údajov podľa DSGVO. Údaje klientov sa spracúvajú v rámci infraštruktúry EÚ.
Zhrnutie metodológie VestClarion popisuje model ako obmedzený optimalizačný systém: najskôr vyberá alokácie, ktoré spĺňajú hranice rizika klienta, a hľadá návratnosť len v rámci toho, čo zostáva povolené. Toto poradie je pevné a nelíši sa podľa nálady na trhu.
Údaje sa uchovávajú a spracúvajú v dátových centrách EÚ v súlade s DSGVO. Prístup je obmedzený na oprávnený personál zapojený do správy účtu a dohľadu nad modelom a údaje sa nikdy nepredávajú tretím stranám.
áno. Vašu toleranciu rizika je možné kedykoľvek aktualizovať prostredníctvom nastavení účtu. Po zmene model prepočíta cieľové alokácie a začne upravovať vaše portfólio v rámci ďalšieho cyklu spracovania.
Poplatky sú zverejnené v plnej výške pred otvorením akéhokoľvek účtu, vrátane akýchkoľvek transakčných nákladov alebo nákladov na úschovu účtovaných depozitármi tretích strán. Neexistujú žiadne nezverejnené poplatky za výkon.