O VestClarion monitora os dados de mercado 24 horas por dia e ajusta automaticamente a exposição ao risco do seu portfólio, com base na sua tolerância individual e não na emoção do mercado de curto prazo.
A tomada de decisão humana sob pressão do mercado tende a seguir a emoção: vender após uma queda, comprar após uma recuperação. O mecanismo do VestClarion processa significativamente mais sinais de mercado do que uma pessoa poderia rastrear manualmente, e o faz sem fadiga ou preconceito.
O objetivo não é maximizar os ganhos de curto prazo. É manter o perfil de risco da sua carteira alinhado com a sua tolerância real, em cada momento, preservando ao mesmo tempo o capital que você já construiu.
Ilustração simplificada de como a exposição da carteira é mantida dentro de um corredor de risco definido. Os painéis reais refletem os dados da conta ativa.
O sistema baseia-se em preços de mercado, índices de volatilidade e indicadores macroeconómicos, actualizados continuamente em vez de revistos em intervalos fixos.
A sua tolerância ao risco declarada, o horizonte temporal e as necessidades de liquidez são traduzidos em limites definidos que o modelo não pode ultrapassar.
Dentro desses limites, as alocações são ajustadas quase em tempo real à medida que as condições mudam, reduzindo o atraso típico das revisões manuais de carteira.
Quando a volatilidade medida ultrapassa o limite definido, o modelo reduz automaticamente a exposição a posições de risco mais elevado, sem necessidade de intervenção manual.
As alocações são distribuídas entre classes de ativos e regiões de acordo com dados de correlação, limitando o impacto de qualquer evento de mercado único na carteira global.
Uma parte definida das participações é mantida em instrumentos líquidos, para que os levantamentos planeados não exijam a venda num mercado desfavorável.
As operações seguem a regulamentação financeira alemã e da UE aplicável, incluindo o tratamento de dados sob o DSGVO. Os dados dos clientes são processados dentro da infraestrutura da UE.
O resumo da metodologia do VestClarion descreve o modelo como um sistema de otimização restrito: ele seleciona primeiro as alocações que satisfazem os limites de risco do cliente e busca retorno apenas dentro do que permanece permitido. Esta ordem é fixa e não varia de acordo com o sentimento do mercado.
Os dados são armazenados e processados nos centros de dados da UE de acordo com o DSGVO. O acesso é limitado ao pessoal autorizado envolvido na administração da conta e na supervisão do modelo, e os dados nunca são vendidos a terceiros.
Sim. Sua tolerância ao risco pode ser atualizada a qualquer momento nas configurações da sua conta. Uma vez alterado, o modelo recalcula as alocações alvo e começa a ajustar seu portfólio no próximo ciclo de processamento.
As taxas são divulgadas integralmente antes da abertura de qualquer conta, incluindo quaisquer custos de transação ou custódia cobrados por custodiantes terceirizados. Não há taxas de desempenho não divulgadas.