VestClarion monitoruje dane rynkowe przez całą dobę i automatycznie dostosowuje ekspozycję na ryzyko Twojego portfela, w oparciu o Twoją indywidualną tolerancję, a nie krótkoterminowe emocje rynkowe.
Ludzkie decyzje w warunkach stresu rynkowego zwykle opierają się na emocjach: sprzedaż po spadku, kupowanie po wzroście. Silnik VestClarion przetwarza znacznie więcej sygnałów rynkowych, niż człowiek mógłby prześledzić ręcznie, i robi to bez zmęczenia i uprzedzeń.
Celem nie jest maksymalizacja zysków krótkoterminowych. Ma to na celu utrzymywanie profilu ryzyka portfela w każdym momencie zgodnego z rzeczywistą tolerancją, przy jednoczesnym zachowaniu kapitału, który już zbudowałeś.
Uproszczona ilustracja sposobu utrzymywania ekspozycji portfela w określonym korytarzu ryzyka. Rzeczywiste pulpity nawigacyjne odzwierciedlają aktualne dane konta.
System opiera się na cenach rynkowych, wskaźnikach zmienności i wskaźnikach makroekonomicznych, odświeżanych w sposób ciągły, a nie przeglądanych w stałych odstępach czasu.
Podana przez Ciebie tolerancja na ryzyko, horyzont czasowy i potrzeby w zakresie płynności przekładają się na określone granice, których model nie może przekroczyć.
W tych granicach alokacje są dostosowywane w czasie zbliżonym do rzeczywistego w miarę zmiany warunków, co zmniejsza opóźnienie typowe dla ręcznych przeglądów portfela.
Kiedy zmierzona zmienność przekracza zdefiniowany próg, model automatycznie zmniejsza ekspozycję na pozycje o wyższym ryzyku, bez konieczności ręcznej interwencji.
Alokacje są rozdzielane pomiędzy klasami aktywów i regionami zgodnie z danymi korelacyjnymi, co ogranicza wpływ dowolnego zdarzenia na pojedynczym rynku na cały portfel.
Określona część pakietu utrzymywana jest w instrumentach płynnych, tak aby planowane wycofanie nie wiązało się z koniecznością sprzedaży na niekorzystnym rynku.
Operacje są zgodne z obowiązującymi niemieckimi i unijnymi przepisami finansowymi, w tym z przetwarzaniem danych w ramach DSGVO. Dane Klientów przetwarzane są w ramach infrastruktury UE.
Podsumowanie metodologii VestClarion opisuje model jako system optymalizacji z ograniczeniami: w pierwszej kolejności wybiera alokacje, które spełniają granice ryzyka klienta i szuka zwrotu jedynie w granicach dopuszczalnych. Kolejność ta jest stała i nie zmienia się w zależności od nastrojów rynkowych.
Dane są przechowywane i przetwarzane w centrach danych UE zgodnie z DSGVO. Dostęp jest ograniczony do upoważnionego personelu zajmującego się administracją kontem i nadzorem nad modelami, a dane nigdy nie są sprzedawane osobom trzecim.
Tak. Tolerancję na ryzyko można zaktualizować w dowolnym momencie w ustawieniach konta. Po zmianie model ponownie oblicza alokację docelową i rozpoczyna dostosowywanie portfela w następnym cyklu przetwarzania.
Opłaty są ujawniane w całości przed otwarciem rachunku, łącznie z wszelkimi kosztami transakcji lub przechowywania pobieranymi przez zewnętrznych depozytariuszy. Nie ma żadnych nieujawnionych opłat za wyniki.