VestClarion bewaakt 24 uur per dag marktgegevens en past de risicoblootstelling van uw portefeuille automatisch aan, op basis van uw individuele tolerantie in plaats van op korte termijn marktemoties.
Menselijke besluitvorming onder druk van de markt heeft de neiging emotie te volgen: verkopen na een daling, kopen na een rally. De engine van VestClarion verwerkt aanzienlijk meer marktsignalen dan iemand handmatig zou kunnen volgen, en doet dit zonder vermoeidheid of vooringenomenheid.
Het doel is niet om de winst op de korte termijn te maximaliseren. Het is de bedoeling dat u het risicoprofiel van uw portefeuille op elk moment in lijn houdt met uw werkelijke tolerantie, terwijl u het kapitaal dat u al heeft opgebouwd, behoudt.
Vereenvoudigde illustratie van hoe de portefeuilleblootstelling binnen een gedefinieerde risicocorridor wordt gehouden. Werkelijke dashboards weerspiegelen live accountgegevens.
Het systeem is gebaseerd op marktprijzen, volatiliteitsindices en macro-economische indicatoren, die voortdurend worden vernieuwd in plaats van met vaste tussenpozen te worden herzien.
Uw aangegeven risicotolerantie, tijdshorizon en liquiditeitsbehoefte worden vertaald in gedefinieerde grenzen die het model niet mag overschrijden.
Binnen deze grenzen worden de toewijzingen vrijwel in realtime aangepast als de omstandigheden veranderen, waardoor de vertraging die kenmerkend is voor handmatige portefeuillebeoordelingen wordt verminderd.
Wanneer de gemeten volatiliteit de door u gedefinieerde drempel overschrijdt, vermindert het model automatisch de blootstelling aan posities met een hoger risico, zonder dat handmatige tussenkomst nodig is.
De toewijzingen worden verdeeld over activaklassen en regio's op basis van correlatiegegevens, waardoor de impact van elke gebeurtenis op de interne markt op de totale portefeuille wordt beperkt.
Een bepaald deel van het bezit wordt in liquide instrumenten aangehouden, zodat voor geplande opnames geen verkoop op een ongunstige markt nodig is.
De activiteiten volgen de toepasselijke financiële regelgeving van Duitsland en de EU, inclusief gegevensverwerking onder de DSGVO. Klantgegevens worden verwerkt binnen de EU-infrastructuur.
De methodologiesamenvatting van VestClarion beschrijft het model als een beperkt optimalisatiesysteem: het selecteert eerst allocaties die voldoen aan de risicogrenzen van een klant, en streeft alleen naar rendement binnen wat toelaatbaar blijft. Deze volgorde ligt vast en varieert niet afhankelijk van het marktsentiment.
Gegevens worden opgeslagen en verwerkt binnen datacentra van de EU in overeenstemming met de DSGVO. De toegang is beperkt tot geautoriseerd personeel dat betrokken is bij accountbeheer en modeltoezicht, en gegevens worden nooit aan derden verkocht.
Ja. Uw risicotolerantie kan op elk moment worden bijgewerkt via uw accountinstellingen. Eenmaal gewijzigd, herberekent het model de doelallocaties en begint het uw portefeuille aan te passen binnen de volgende verwerkingscyclus.
De kosten worden volledig bekendgemaakt voordat een rekening wordt geopend, inclusief eventuele transactie- of bewaarkosten die door externe bewaarders in rekening worden gebracht. Er zijn geen geheime prestatievergoedingen.