VestClarion monitora i dati di mercato 24 ore su 24 e regola automaticamente l'esposizione al rischio del tuo portafoglio, in base alla tua tolleranza individuale piuttosto che alle emozioni del mercato a breve termine.
Il processo decisionale umano in condizioni di stress del mercato tende a seguire le emozioni: vendere dopo un calo, acquistare dopo un rally. Il motore di VestClarion elabora molti più segnali di mercato di quanti una persona potrebbe tracciare manualmente, e lo fa senza fatica o pregiudizi.
L’obiettivo non è massimizzare i guadagni a breve termine. Si tratta di mantenere il profilo di rischio del tuo portafoglio allineato alla tua tolleranza effettiva, in ogni momento, preservando il capitale che hai già costruito.
Illustrazione semplificata di come l'esposizione del portafoglio viene mantenuta all'interno di un corridoio di rischio definito. I dashboard effettivi riflettono i dati dell'account in tempo reale.
Il sistema si basa sui prezzi di mercato, sugli indici di volatilità e sugli indicatori macroeconomici, aggiornati continuamente anziché rivisti a intervalli fissi.
La tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e le esigenze di liquidità dichiarate vengono tradotti in limiti definiti che il modello non può superare.
All’interno di questi limiti, le allocazioni vengono adeguate quasi in tempo reale al variare delle condizioni, riducendo il ritardo tipico delle revisioni manuali del portafoglio.
Quando la volatilità misurata supera la soglia definita, il modello riduce automaticamente l'esposizione a posizioni a rischio più elevato, senza richiedere un intervento manuale.
Le allocazioni sono distribuite tra classi di asset e regioni in base ai dati di correlazione, limitando l'impatto di ogni singolo evento di mercato sul portafoglio complessivo.
Una parte definita delle partecipazioni viene mantenuta in strumenti liquidi, in modo che i ritiri pianificati non richiedano la vendita su un mercato sfavorevole.
Le operazioni seguono la normativa finanziaria tedesca e dell’UE applicabile, inclusa la gestione dei dati ai sensi del DSGVO. I dati del cliente vengono elaborati all'interno dell'infrastruttura dell'UE.
Il riassunto della metodologia di VestClarion descrive il modello come un sistema di ottimizzazione vincolata: seleziona innanzitutto le allocazioni che soddisfano i limiti di rischio del cliente e cerca il rendimento solo entro ciò che rimane ammissibile. Questo ordinamento è fisso e non varia in base al sentimento del mercato.
I dati vengono archiviati ed elaborati all'interno dei data center dell'UE in conformità con il DSGVO. L'accesso è limitato al personale autorizzato coinvolto nell'amministrazione dell'account e nella supervisione del modello e i dati non vengono mai venduti a terzi.
SÌ. La tua tolleranza al rischio può essere aggiornata in qualsiasi momento tramite le impostazioni del tuo account. Una volta modificato, il modello ricalcola le allocazioni target e inizia ad adeguare il portafoglio entro il ciclo di elaborazione successivo.
Le commissioni vengono divulgate per intero prima dell'apertura di qualsiasi conto, compresi eventuali costi di transazione o di custodia addebitati da depositari di terze parti. Non sono previste commissioni di performance riservate.