Az VestClarion éjjel-nappal figyeli a piaci adatokat, és automatikusan beállítja portfóliójának kockázati kitettségét az Ön egyéni toleranciája, nem pedig a rövid távú piaci érzelmek alapján.
A piaci stressz alatti emberi döntéshozatal inkább az érzelmeket követi: eladni egy csepp után, vásárolni egy rally után. Az VestClarion motorja lényegesen több piaci jelzést dolgoz fel, mint amennyit egy személy manuálisan nyomon tudna követni, és ezt fáradtság és torzítás nélkül teszi.
A cél nem a rövid távú haszon maximalizálása. Ennek célja, hogy portfóliójának kockázati profilját minden időpontban összhangban tartsa az Ön tényleges toleranciájával, miközben megőrzi a már felépített tőkét.
Egyszerűsített szemlélteti, hogyan tartják a portfólió kitettségét egy meghatározott kockázati folyosón belül. A tényleges irányítópultok az élő fiókadatokat tükrözik.
A rendszer piaci árazásra, volatilitási indexekre és makrogazdasági mutatókra támaszkodik, amelyeket folyamatosan frissítenek, nem pedig meghatározott időközönként.
Az Ön által megadott kockázati tolerancia, időhorizont és likviditási szükségletek olyan meghatározott határokká alakulnak, amelyeket a modell nem léphet át.
E határokon belül az allokációk szinte valós időben módosulnak a feltételek változásával, csökkentve a kézi portfólió-ellenőrzésekre jellemző késést.
Ha a mért volatilitás a meghatározott küszöbérték fölé emelkedik, a modell automatikusan, manuális beavatkozás nélkül csökkenti a magasabb kockázatú pozícióknak való kitettséget.
Az allokációk eszközosztályok és régiók között vannak elosztva a korrelációs adatok szerint, korlátozva az egyetlen piaci esemény hatását a teljes portfólióra.
A részesedések meghatározott részét likvid eszközökben tartják, így a tervezett kivonások nem igényelnek kedvezőtlen piacra történő értékesítést.
A műveletek a vonatkozó német és uniós pénzügyi szabályozást követik, beleértve a DSGVO szerinti adatkezelést. Az ügyféladatok feldolgozása az EU infrastruktúráján belül történik.
Az VestClarion módszertani összefoglalója a modellt egy korlátozott optimalizálási rendszerként írja le: először olyan allokációkat választ ki, amelyek kielégítik az ügyfél kockázati határait, és csak a megengedett mértéken belül keresi a megtérülést. Ez a sorrend rögzített, és nem változik a piaci hangulattól függően.
Az adatokat az EU adatközpontjaiban tárolják és dolgozzák fel a DSGVO-val összhangban. A hozzáférés a fiókadminisztrációban és a modellfelügyeletben részt vevő felhatalmazott személyzetre korlátozódik, és az adatokat soha nem adjuk el harmadik félnek.
Igen. Kockázattűrése bármikor frissíthető a fiókbeállításokon keresztül. A módosítás után a modell újraszámítja a célallokációkat, és a következő feldolgozási ciklusban megkezdi a portfólió módosítását.
A díjakat a számlanyitás előtt teljes egészében közzétesszük, beleértve a harmadik fél letétkezelők által felszámított tranzakciós vagy letétkezelési költségeket is. Nincsenek nyilvánosságra nem hozott teljesítménydíjak.