VestClarion überwacht rund um die Uhr Marktdaten und passt die Risikoexposition Ihres Portfolios automatisch an, basierend auf Ihrer individuellen Toleranz und nicht auf kurzfristigen Marktemotionen.
Menschliche Entscheidungen unter Marktstress folgen tendenziell Emotionen: Verkauf nach einem Rückgang, Kauf nach einer Erholung. Die Engine von VestClarion verarbeitet deutlich mehr Marktsignale, als eine Person manuell verfolgen könnte, und das ohne Ermüdung oder Voreingenommenheit.
Das Ziel besteht nicht darin, kurzfristige Gewinne zu maximieren. Ziel ist es, das Risikoprofil Ihres Portfolios zu jedem Zeitpunkt an Ihre tatsächliche Toleranz anzupassen und gleichzeitig das bereits aufgebaute Kapital zu erhalten.
Vereinfachte Darstellung, wie das Portfolio-Exposure innerhalb eines definierten Risikokorridors gehalten wird. Tatsächliche Dashboards spiegeln Live-Kontodaten wider.
Das System stützt sich auf Marktpreise, Volatilitätsindizes und makroökonomische Indikatoren, die kontinuierlich aktualisiert werden und nicht in festen Abständen überprüft werden.
Ihre angegebene Risikotoleranz, Ihr Zeithorizont und Ihr Liquiditätsbedarf werden in definierte Grenzen übersetzt, die das Modell nicht überschreiten darf.
Innerhalb dieser Grenzen werden die Allokationen nahezu in Echtzeit angepasst, wenn sich die Bedingungen ändern, wodurch die bei manuellen Portfolioüberprüfungen typischen Verzögerungen reduziert werden.
Wenn die gemessene Volatilität über Ihren definierten Schwellenwert steigt, reduziert das Modell automatisch das Engagement in risikoreicheren Positionen, ohne dass ein manueller Eingriff erforderlich ist.
Die Allokationen werden anhand von Korrelationsdaten auf Anlageklassen und Regionen verteilt, wodurch die Auswirkungen einzelner Marktereignisse auf das Gesamtportfolio begrenzt werden.
Ein definierter Anteil der Bestände wird in liquiden Instrumenten gehalten, so dass bei geplanten Entnahmen kein Verkauf in einen ungünstigen Markt erforderlich ist.
Der Betrieb folgt den geltenden deutschen und EU-Finanzvorschriften, einschließlich der Datenverarbeitung gemäß der DSGVO. Kundendaten werden innerhalb der EU-Infrastruktur verarbeitet.
Die Zusammenfassung der Methodik von VestClarion beschreibt das Modell als ein eingeschränktes Optimierungssystem: Es wählt zuerst Allokationen aus, die die Risikogrenzen eines Kunden erfüllen, und strebt nur eine Rendite innerhalb des zulässigen Bereichs an. Diese Reihenfolge ist fest und variiert nicht je nach Marktstimmung.
Die Speicherung und Verarbeitung der Daten erfolgt innerhalb von EU-Rechenzentren im Einklang mit der DSGVO. Der Zugriff ist auf autorisiertes Personal beschränkt, das an der Kontoverwaltung und Modellüberwachung beteiligt ist, und die Daten werden niemals an Dritte verkauft.
Ja. Ihre Risikotoleranz kann jederzeit über Ihre Kontoeinstellungen aktualisiert werden. Nach der Änderung berechnet das Modell die Zielallokationen neu und beginnt im nächsten Verarbeitungszyklus mit der Anpassung Ihres Portfolios.
Die Gebühren werden vor der Eröffnung eines Kontos vollständig offengelegt, einschließlich etwaiger Transaktions- oder Verwahrkosten, die von Drittverwahrern erhoben werden. Es gibt keine nicht genannten Performancegebühren.