VestClarion nepřetržitě monitoruje tržní data a automaticky upravuje expozici vašeho portfolia riziku, spíše na základě vaší individuální tolerance než krátkodobých tržních emocí.
Lidské rozhodování pod tržním stresem má tendenci následovat emoce: prodej po poklesu, nákup po rally. Motor VestClarion zpracovává podstatně více tržních signálů, než by člověk mohl sledovat ručně, a to bez únavy nebo zaujatosti.
Cílem není maximalizovat krátkodobé zisky. Jde o to udržet rizikový profil vašeho portfolia v souladu s vaší skutečnou tolerancí v každém okamžiku a zároveň zachovat kapitál, který jste již vybudovali.
Zjednodušená ilustrace toho, jak je expozice portfolia udržována v rámci definovaného rizikového koridoru. Skutečné řídicí panely odrážejí aktuální data účtu.
Systém čerpá z tržních cen, indexů volatility a makroekonomických ukazatelů, které jsou průběžně obnovovány, nikoli revidovány v pevných intervalech.
Vámi uvedená tolerance rizika, časový horizont a potřeby likvidity jsou převedeny do definovaných hranic, které model nesmí překročit.
V rámci těchto hranic se alokace upravují téměř v reálném čase, jak se mění podmínky, čímž se zkracuje zpoždění typické pro manuální kontroly portfolia.
Když naměřená volatilita překročí vaši definovanou prahovou hodnotu, model automaticky sníží expozici vůči pozicím s vyšším rizikem, aniž by vyžadoval manuální zásah.
Alokace jsou rozděleny mezi třídy aktiv a regiony podle korelačních dat, což omezuje dopad jakékoli události na jednotném trhu na celkové portfolio.
Vymezená část držby je držena v likvidních nástrojích, takže plánované výběry nevyžadují prodej na nevýhodný trh.
Operace se řídí platnými německými a EU finančními předpisy, včetně zpracování dat podle DSGVO. Údaje o klientech jsou zpracovávány v rámci infrastruktury EU.
Shrnutí metodologie VestClarion popisuje model jako omezený optimalizační systém: nejprve vybírá alokace, které splňují hranice rizika klienta, a hledá návratnost pouze v rámci toho, co zůstává přípustné. Toto řazení je pevné a neliší se podle nálady trhu.
Data jsou uchovávána a zpracovávána v datových centrech EU v souladu s DSGVO. Přístup je omezen na oprávněné osoby zapojené do správy účtu a dohledu nad modelem a data nejsou nikdy prodávána třetím stranám.
Ano. Vaši toleranci vůči riziku lze kdykoli aktualizovat prostřednictvím nastavení účtu. Po změně model přepočítá cílové alokace a začne upravovat vaše portfolio v rámci dalšího cyklu zpracování.
Poplatky jsou v plném rozsahu zveřejněny před otevřením jakéhokoli účtu, včetně všech transakčních nebo depozitních nákladů účtovaných depozitáři třetích stran. Neexistují žádné nezveřejněné poplatky za výkon.